Vēlams, ka obligātie izdevumi nepārsniedz pusi (50%) no ienākumiem. Tas paver iespējas veidot uzkrājumus, piepildīt vēlmes un sasniegt dažādus mērķus.
Optimāls drošības spilvens jeb pieejamās naudas rezerves apjoms ir 3 mēnešu ienākumu apmērā.
Dzīve ir neparedzama un pārsteigumiem pilna. Dažādi negadījumi var spēcīgi iedragāt ģimenes budžetu, tādēļ būtiski apdrošināties pret dažādiem riskiem un finansiāli aizsargāt savu budžetu.
Aizņēmumi var palīdzēt sasniegt mērķus un nodrošināt labākus apstākļus, tomēr svarīgi, ka tie tiek izmanoti apdomīgi un uzlabo ikdienas situāciju, nevis rada raizes.
Optimāls pensijas apmērs ir 70% no ienākumiem pirms pensijas. Ja valsts pensija varētu nodrošināt 50%, papildus jāsakrāj vēl 20%. Par uzkrājumiem vecumdienām vērts rūpēties pēc iespējas agrāk, lai ar mazākām iemaksām uzkrātu nepieciešamo.
Pensiju aprēķini ir indikatīvi un nav precīzi. Aprēķinos pieņemts, ka tiktu veikts ieguldījums līdz 65 gadu vecuma sasniegšanai ar vidējo ienesīgumu 6,5%, inflācijas likme 3%. Reālais uzkrājumu ienesīgums un inflācijas pieaugums var atšķirties no šajā aprēķinā izmantotā. Nepieciešamais pensiju papildkapitāls ir noapaļots līdz simtiem un rēķināts, pieņemot, ka pensijas vecumā ir nepieciešami 70% no pirmspensijas ienākumiem, kur 50% nodrošinātu valsts pensija. Trūkstošie 20% rēķināti uz 17 pensijas dzīves gadiem. Reālā situācija var atsķirties atkarībā no izvēlētā krāšanas risinājuma un citiem apstākļiem!