Savu izdevumu kontrole ir svarīgākais posms labai ģimenes budžeta plānošanai. Pārzinot savus tēriņus, ir iespējas izvērtēt, kur nepieciešams tērēt mazāk, kur attiecīgi var atļauties ieguldīt vairāk, kā arī novirzīt naudu uzkrājumiem.

Aizņemšanās potenciāls indikatīvi norāda, cik lielu papildus kredītu maksājumu pret ienākumiem ģimene var vēl uzņemties. Svarīgi, ka galvojumi un līdzaizņēmumi samazina ģimenes aizņemšanās spēju, ko šis rīks neatspoguļo.

Aizņemšanā spējas aprēķini ir vispārīgi un vienkāršoti, kas tieši neatspoguļo Swedbank kreditēšanas politiku. Katrai bankai ir sava kreditēšanas politika un riska apetīte, tamdēļ aprēķini atšķirsies. Lai noteiktu precīzāku aizņemšanās spēju, ieteicams interesēties savā bankā.

Vecumdienas nereti šķiet tālu, tomēr prakse rāda, ka vidēji 15 gadus līdz tām, cilvēki sāk domāt, kā iekrāt papildus līdzekļus šim periodam. Tomēr vērā ņemamu kapitālu tik īsā laikā vairs uzkrāt nav iespējams, tamdēļ par uzkrājumiem vecumdienām vērts rūpēties no 1.darba algas. Valsts pensija spēs nodrošināt vidēji tikai pusi no ienākumiem, kādi bijuši pirms pensijas, tamdēļ jāplāno, kā iegūt trūkstošo daļu jau laikus. Savas sagaidāmās pensijas apjomu ieteicams novērtēt pie sava finanšu konsultanta vai arī Pensiju kalkulatorā

Optimāls drošības spilvena jeb pieejamās naudas rezerves apjoms ir ģimenes 3 mēnešu ienākumu apmērā. Uzkrājuma veidam nav tik lielas nozīmes - svarīgi, lai līdzekļi ir pieejami brīdī, kad tie nepieciešami!

Ir vērts aizsargāt ģimenes aktīvus no finanšu zaudējumiem gadījumos, ja notiek kas neparedzēts. Ieteicams arī apdrošināt dzīvību saistību un gada ienākumu apmērā, lai neparedzētos gadījumos ģimene būtu finansiāli pasargāta.

Bērnu studiju maksa var būt pietiekami liela. Izmaksas var svārstīties no dažiem līdz desmitiem tūkstošiem. Studiju maksu var segt no uzkrājumiem vai studiju kredīta.